美国跨国银行在金融技术方面投资哪些领域？高盛、摩根大通、花旗集团、摩根士丹利

私募比特币 数据显现，美国银行组织出资金融科技首要会集在付出，本钱商场，中小企业融资，房地产等细分范畴。 尽管美国经济在2020年遭到新皇冠疫情的严重影响，但金融技能一向遭到美国银行业的高度重视，金融技能被视为推进银行数字化转、供给非触摸式服务、抗击疫情的重要手法。数据显现，2020年，美国银行业组织对金融科技公司的股权出资超越65项，与2018年和2019年比较呈稳步增长态势。本文所指的美国银行组织首要是指总部设在美国并受美国监管当局监管的银行组织。数据显现，美国银行业组织对金融技能的出资首要会集在付出、本钱商场、中小企业融资、房地产等环节。首要，让我们看看高盛、花旗和摩根大通在金融科技范畴的出资。在美国银行业组织中，高盛、花旗银行和摩根大通是金融科技范畴最活泼的出资者。从2010年至2020年的数据来看，高盛、花旗和摩根大通近年来在金融科技范畴的出资首要会集在本钱商场、财富与财物办理、付出、数据与剖析等范畴。具体来说，本钱商场和财富财物办理是三家银行非常重视的范畴。在付出范畴，高盛不断加大出资力度，而花旗近年来加大了在付出范畴的出资力度，而摩根大通在付出范畴的出资力度较小。一起，在特殊借款范畴，高盛近年来不断加大出资力度，特别是高盛的马库斯借款渠道运转平稳，而花旗集团和摩根大通在特殊借款范畴的出资较少。一起，在稳妥和基础设施范畴，高盛的股权出资数量远远超越花旗和摩根大通。特别是在稳妥范畴，花旗集团和摩根大通一次出资都没有。在区块链和加密钱银范畴，三家银行的出资并不显着。从2015年到2018年，这三家银行在这一范畴都有出资记载。不过，2019年以来，出资事例数量显着削减，阐明这一范畴并非三家银行高度重视的范畴。高盛（goldmansachs）和花旗集团（Citigroup）是最活泼的银行业出资组织，首要是因为它们别离设立了出资部分GS growth和Citi ventures。因而，两家银行在金融科技范畴进行了很多出资。花旗集团在2020年参加了22轮金融科技项目融资，高盛则参加了18轮金融科技融资。近年来，高盛专心于财富办理范畴的并购。例如，2019年5月，高盛向财富办理公司联合本钱出资7.5亿美元。最近，在2020年5月，高盛（Goldman Sachs）收买了folio investing，这是一家精品财富办理信任和技能供给商。此外，高盛还在特殊借款和本钱商场上投入了很多资金，这是其拓宽消费服务渠道Marcus的重要战略方向。与此一起，高盛也在不断提高其数字财富服务才能。2021年2月，高盛推出了自己的智能出资渠道Marcus invest，与betterment、wealthfront和老牌金融组织等草创公司的智能出资渠道打开竞赛。花旗银行也非常重视本钱商场技能范畴。2018年至2020年，花旗银行在本钱商场技能范畴出资了13家草创企业。同期，该行还出资了6家财富和财物办理草创企业、5家房地产科技草创企业和5家专心于小企业服务的草创企业。花旗对金融科技的出资首要是提高其组织客户群事务，特别是其投行事务和商场及证券服务功用。另一方面，摩根大通专心于支撑其本钱商场和小企业服务事务。2018年至2020年，摩根大通出资了12家本钱商场技能草创企业和7家中小企业解决方案草创企业。与此一起，摩根大通还出资了4家财富和财物办理公司以及付出公司。最近，摩根大通还宣告，将在英国推出Monzo、Starling bank和revolution等数字零售银行。此外，摩根士丹利、第五三银行、美国银行、capital one和富国银行等其他银行自2012年以来已出资了至少10家金融科技公司。美国银行组织出资金融科技公司首要有两个原因：潜在的高回报和战略出资。在第一种情况下，银行、银行隶属公司、风险出资组织和银行战略出资基金将出资于金融科技公司，以取得潜在的高回报，然后作为进入新范畴的手法。在第二种情况下，银即将进行战略出资，并与金融科技公司协作，以完成其内部方针。例如，在2020年第三季度，摩根大通参加了陶利亚6000万美元的战略出资。除了出资，摩根大通还宣告与该公司协作，为企业客户构建买卖融资解决方案。另一个比如是capital one在2018年对退休计划服务和数字财富渠道United income的出资。本钱壹在2018年参加公司a轮融资后，一年后收买公司，以提高银行的退休规划和数字财富才能。本钱商场已经成为美国银行组织出资的要害范畴，而区块链却没有。2018年以来，美国银行业组织在金融科技范畴的出资首要会集在本钱商场技能范畴的科技公司。代替借款、付出、中小企业金融技能解决方案、财富和财物办理也持续从银行取得出资。与此一起，区块链在2015年遭到高度重视，随后逐步被忽视。2020年，金融技能最受重视和出资的范畴是本钱商场技能、财富和财物办理与付出。自2010年以来，本钱商场范畴一向是美国银行组织出资的要点，财富和财物办理范畴紧随其后。本钱商场范畴首要包含可以加强或代替债券发行、买卖、清算和运营的公司。本钱商场技能范畴的许多公司至少从五家银行取得了股权出资：acadiasoft，一家用于典当借款办理的工作流办理和规范供给商（发表5800万美元的股权融资；出资于美国银行、瑞银、摩根士丹利、摩根大通、花旗集团等银行组织）高盛）。Curveglobal是一家利率衍生品公司，为伦敦买卖所集团和许多大跨国银行（融资1.01亿美元，摩根大通、花旗集团、高盛、美国银行、法国巴黎银行参加出资）供给服务，kensho Technologies，2018年第一季度，规范普尔以5.5亿美元收买了一家使用人工智能技能为本钱商场带来透明度的科技公司（融资7500万美元；摩根大通、花旗集团、摩根士丹利、美国银行、高盛）。Memx，一家科技驱动的证券买卖所（融资1.35亿美元；摩根大通、花旗集团、摩根士丹利、美国银行、高盛、富国银行）。根据摩根大通、花旗银行、花旗银行、花旗银行、瑞银和41亿美元的文本融资渠道。财富和财物办理范畴包含为个人理财、数字出资咨询、财富办理和剖析供给东西和渠道的公司。在这一范畴，至少有三家银行出资的代表性草创企业包含icapital network（2.4亿美元；摩根大通、富国银行、摩根士丹利、瑞银）和visibe alpha（6800万美元；花旗集团、摩根士丹利、美国银行、瑞银、高盛）。中小企业解决方案范畴包含专心于为中小企业供给金融解决方案的草创企业，包含Trovata、薪酬融资和highradius。到2020年，它们已由银行出资。其他范畴包含RPA运作、身份、忠诚度和奖赏计划。来历：CB insights翻译：刘斌我国（上海）自由买卖区研讨院金融研讨室主任

最后编辑：2025-03-12

作者：比特财经网

这个作者貌似有点懒，什么都没有留下。

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